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男子利用身份证复印件办信用卡套现还债 骗百余万

时间:2014-05-06 10:34:36

  车辆维修、年审、保险你是否亲自办理?还是找人代办?如果找人代办你可知道,这里存在的风险?4月24日,马鞍山市公安局花山经侦大队侦破了一起信用卡诈骗案,而深究这案发原因,竟是源于车辆维修、年审、保险业务的代办。

  为挥霍 借高利贷

  2012年12月初,于航(化名)是一名外表憨厚、离异的中年男子,在一家汽车维修厂打工,每月工资也就1000余元。在此期间,于航结识了一帮社会朋友与一位中年女子,经常相邀出没于饭店、宾馆、KTV。然而,这一切都必须建立在丰厚的物质基础上。12月中旬,于航存了多年的“小金库”就被他挥霍一空。如何弄钱继续潇洒,让那女子依靠他,继续维持这种失而复得的家庭感?正在他一筹莫展之机,他的好友黄恒(化名)找他喝酒,黄恒给他出了一招——借高利贷!

  信用卡套现还债

  高利贷好借不好还,且自己也没能力还。但是,为了自己的幸福生活,于航决定骑驴找马,先这么着。

  于是通过黄恒介绍,他成功借到了第一笔高利贷,继续过上了之前那种潇洒的生活,很快借的钱也被用完了,他又找到黄恒借了第二笔、第三笔,直至,对方不再借给,且还勒令他限期还钱,于航再次陷入了困境,而此时较先前,他还背负了高达几十万元的债务。如何还清?如何继续他的美好生活?

  正在他焦急时,黄恒找到了他,又为他指了一条“明路”——信用卡套现,且将整个套现过程,全部传授给了于航。此时的于航,如同热锅上的蚂蚁,没有任何分辨能力,直接根据黄恒所说的方法去做。

  诈骗134万余元

  于航利用在修理厂工作之便,将前来办理代办车辆维修、年审、保险车主的身份证及行驶证复印件留存,并以聊天方式套取客户的相关信息,随后,他到该市各大银行申办车主的信用卡,谎称车主人不在本市,其是代办。

  为了避免银行工作人员发现其是盗用他人身份证件,他在申报时填写了事先购买的不记名手机卡,同时,他利用职务之便,偷偷使用那些与维修厂有业务单位的公章出具“被代办人”的收入证明,而一旦申办的信用卡通过审核,他便销毁之前的手机卡,通知客服更换新的手机号。

  此外,为了不让银行发现其有套现的嫌疑,他通过黄恒找到“养卡人”,按期垫付套现款额,而当透支额达到最高值时,他就丢弃此卡,不再使用。而这些不义之财,全部被他用于挥霍、享受。自2012年12月底至2013年5月,他共冒名14人办理了16张银行信用卡,共诈骗金额134万余元。

  正在于航想着如何继续套现时,2013年9月,某银行通过网上巡查,发现了他代办的信用卡疑点,并及时报警。

  目前,该犯罪嫌疑人于航已被采取强制措施,案件已移送至花山区检察院进一步审理。

  警方提醒应该这样备注身份证。

  ■新闻延伸

  复印件上最好做标注

  生活中很多时候都要用到身份证复印件,为了防止身份证复印件被不法分子利用,警方提醒,复印件上最好标上记号和相关文字。

  比如,申请基金业务时,可在身份证复印件上写“仅提供××银行申请××基金扣账——他用无效——”等字样。在做标注时需注意:

  1、标注越细越好,但不要遮住身份证号和姓名。

  2、最好用蓝色圆珠笔。

  3、部分笔画与身份证的字要有交叉或接触。

  4、通常写三行,每一行后面一定要划上横线,以免被偷加其他文字。

  5、丢弃身份证复印件时先将其撕毁。(通讯员 王美娇 金陵晚报记者 徐千惠 吕强盛 整理)

作者:佚名 来源:金陵晚报
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